因多项违法行为，贵州道真农商银行被罚款126.5万元

8月8日，中国人民银行遵义市分行披露的行政处罚信息显示，因多项违法行为，贵州道真农村商业银行被警告，并处126.5万元罚款。

经查，贵州道真农村商业银行存在以下违法行为：提供虚假的统计资料；未履行有关风险管理措施；未按规定收缴假币；未按照规定对异议信息进行标注；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未按规定重新识别客户；与身份不明的客户进行交易。

时任该行董事长李某虎、时任该行行长袁某对未按规定重新识别客户；与身份不明的客户进行交易负有责任，二人均被罚款3万元。

时任该行副行长冯某贵对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.3万元；时任该行业务发展部征信管理员李某宾对未按照规定对异议信息进行标注负有责任，被罚款1万元。



贵州道真农村商业银行股份有限公司成立于2006年3月，前身为道真仡佬族苗族自治县农村信用合作联社，于2018年改制为农商行。

该行下辖32家分支机构，服务覆盖道真县全部乡镇。主要业务包括吸收存款、发放贷款、票据贴现及国内外结算等，重点支持乡村振兴和绿色经济发展，2022年绿色贷款余额达0.07亿元。截至2023年，员工人数298人，营业收入4.96亿元，净利润4195万元。

公开信息显示，此前，贵州道真农村商银行曾因为重组贷款五级分类不准确被罚款30万元。

2024年1月9日，国家金融监督管理总局遵义监管分局发布了行政处罚信息公开表遵金罚决字〔2023〕11号，贵州道真农村商业银行重组贷款五级分类不准确。



依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局遵义监管分局对贵州道真农村商业银行罚款30万元。作出处罚决定的日期为2023年12月29日。

时任贵州道真农村商业银行股份有限公司合规风险部总经理刘云波，对贵州道真农村商业银行股份有限公司重组贷款五级分类不准确事项负有责任，被警告并处罚款5万元。