“基金赚钱，基民不赚钱”一直是行业的核心痛点之一，公募行业的高质量发展离不开广大投资者获得感的全面提升，而这个课题就与投资者服务与陪伴工作息息相关。针对投资者服务与陪伴的相关话题，我们与长盛基金总经理助理、零售业务总经理李冷女士进行了访谈，详情如下——
记者：中国证监会2025年发布了《推动公募基金高质量发展行动方案》，谈到了提升行业服务投资者的能力，请问对于国内公募基金行业来说，强调投资者服务及陪伴模式的创新有什么意味？常规的投资者陪伴模式又是怎么的？
李冷：证监会高质量发展《行动方案》方案重点强调了提升行业服务投资者的能力，我们理解，投资者服务及陪伴模式的创新是题中之义，大背景就是行业从重规模向重投资者回报转型，从“卖产品”向“做服务”转型。与此相应的就是投资者服务与陪伴要从“单向灌输”转向“双向互动”，从“产品中心”转向“客户中心”，从“信息传递”转向“情绪管理与行为引导”。
记者：如何看待传统的投资者服务与陪伴模式？
李冷：传统模式形式包括信息披露、客服热线、投教陪伴、线下活动等。这些形式，内容信息涵盖量不少，但比较单向和标准化，同质化，缺乏针对性和互动性；另外，线下活动，服务成本高、覆盖范围有限。
记者：创新陪伴模式对于投资者来说，都有哪些新的内涵，实践中无论形式上还是内容上的创新都有哪些？
李冷：创新模式更注重互动、个性化和情感连接。
内涵上可能包括几大类——
首先，内容形式的创新：比如，从图文到视频与直播——利用抖音、视频号等平台，由专业团队以更轻松、直观的形式解读市场、分享投资理念；利用播客制作深度对话栏目，为投资者提供“伴随式”内容。
其二，技术与数据驱动的创新：基于客户持仓、投资行为、风险偏好数据，生成个性化的资产分析报告和调仓建议，而非推送通用内容，从千人一面到千人千面。
其三，陪伴场景与心理建设的创新：从售后到全程，特别是在市场剧烈波动或关键点位时，与投资者互动，提供心理按摩疏导及投顾陪伴与服务，缓释恐惧与贪婪带来的投资动作变形。在市场恐慌或狂热时，增加对投资者情绪的共鸣和安抚，既为投资者提供了情绪价值，又建立起了珍贵的情感连接。
记者：最后请总结一下创新陪伴模式的方向，给投资者和行业能够带来什么？
李冷：我们体会，未来的创新方向可能会体现如下几个方面——
价值共鸣：从单纯的“信息传递”升华为“价值观输出”和“信任构建”，在与投资者的互动以及投资者的实践中产生价值共鸣；让投资者真正认同公募基金的专业能力和长期主义。
深度个性化：利用AI大模型，为每个投资者生成独一无二的陪伴内容。
全程陪伴：覆盖“投前-投中-投后”全生命周期，尤其加强投后的持有期陪伴。
创新的投资者陪伴模式，需要行业同仁不断努力探索，其目标不仅是让投资者知（了解知识），更是要让其信（相信理念）、行（坚持行动），利（取得成果），最终实现基金公司与投资者的共赢，也必将有助于夯实行业高质量健康发展的基石。
记者：长盛基金在投资者服务与陪伴模式的创新方面做了哪些尝试？
李冷：我们致力于打造深度、广度、温度兼备的投资者教育与客户陪伴体系。在信息传递与互动方面，我们通过抖音、视频号、播客等新媒体平台，由专业团队更便捷直观地解读市场及行业信息，分享投研视点；推出了“盈盈”和“满满”用科技新颖的形式与投资者更好的信息传递与互动。提供全天候、全覆盖，传播投资者愿意听，听的懂的 “伴随式”内容。同时打造投资顾问式陪伴服务团队，引导投资者建立全生命周期投资理念，优化投资行为，深化与投资者的长期信任关系 。
陪伴模式的本质是信任建设，当对投资者的服务从传统的“我有什么就给你什么”，进入“你需要什么我就提供什么”，将有助于投资者拿得住、赚到钱，帮助投资者提升持有体验及结果，实现财富增值 。
还没有评论，来说两句吧...